✅ 핵심-위성 전략이란?
포트폴리오의 중심은
안정적인 핵심(Core)으로 구성하고,
주변은 기회가 있는 위성(Satellite) 자산으로 채운다.”
자산배분 핵심-위성 전략(Core-Satellite Strategy)은 개인 투자자나 기관이 장기 안정성과 수익률을 동시에 추구하기 위해 사용하는 자산 배분 전략입니다.
이 전략은 두 가지 목표를 동시에 달성하려는 것입니다:
1. 핵심(Core): 시장 평균 수익률 확보 (예: 인덱스 펀드)
2. 위성(Satellite): 시장 초과 수익 추구 (예: 개별 주식, 테마 ETF 등)
🔹 구조 개요
구성 비중 전략 예시 설명
90% 대 10%
핵심(Core) 90%
S&P500, 전세계 인덱스
위성(Satellite) 10%
QQQ ,개별주, 테마 ETF, 섹터펀드, 고위험 고수익 자산
🔹 핵심(Core) 자산 – 안정성과 저비용
주로 패시브 인덱스 펀드 또는 ETF 사용
장기 수익률을 시장 평균(예: 연 7~10%)에 맞추는 목적
예시:
S&P500 ETF (VOO, IVV, SPY)
전세계 ETF (VT)
미국 전체시장 (VTI)
목적과 목표
핵심 자산은 (영원히 보유)하며 거의 건드리지 않습니다.
🔹 실제 예시
1억 원 투자시
핵심-위성 전략은?
9,000만
VOO (S&P500) 핵심 미국 대형 우량주 분산
VT (전세계) 핵심 전세계 지수 분산
1,000만
QQQ 위성 기술주
TSLA 위성 개별 성장주
반도체 ETF 위성 산업 성장 기대
🔹 위성(Satellite) 자산 – 적극적 수익 추구
시장을 이기기 위한 능동적 투자
트렌드, 정보 우위, 단기 기회 등을 활용
예시:
개별 성장주 (예: 테슬라, 엔비디아)
테마 ETF (AI, 반도체, 우주, 클린에너지 등)
이머징마켓 ETF
원자재, 암호화폐 등
> 🎯 위성 자산은 수익률 향상과 전략적 투자 기회를 주지만,
변동성이 크므로 관리가 필요합니다.
🔹 장점
1. ✅ 분산 투자 효과
전체 리스크를 낮추고 안정성을 확보
2. ✅ 수익률 향상 기회
위성 자산을 통해 시장 초과 수익 가능성 확보
3. ✅ 비용 효율적 운영
핵심 자산은 저비용 인덱스로 구성
4. ✅ 유연한 조정 가능
위성 자산은 시장 상황 따라 조정 가능
🔹 단점
위성 자산 비중이 너무 커지면 리스크 과다 가능성
지나친 트레이딩 유혹 (위성 쪽에서 빈번한 매매)
초보 투자자는 위성 운용에 실패할 위험
✅ 결론
핵심-위성 전략은 “안정성과 기회를 동시에 잡는 투자 전략”입니다.
주식 시장의 장기 성장성을 핵심 자산으로 확보하고,
기회 있는 위성 자산으로 수익률을 강화할 수 있는
현명하고 실용적인 포트폴리오 운용법입니다.